هیئت تحقیق جرایم مالی ترکیه (MASAK) در یک اقدام مهم و پیشرو، بار مسئولیت مبارزه با پولشویی و درآمدهای حاصل از جرم را بر دوش تمامی گروههای شغلی، بهویژه حسابداران و مشاوران مالی، قرار داده است. با انتشار «راهنمای گزارش معاملات مشکوک (ŞİB)» در تاریخ ۱۶ ژوئن ۲۰۲۵، عصر جدیدی از شفافیت مالی و مسئولیتپذیری حرفهای در ترکیه آغاز خواهد شد.
گسترش دامنه مبارزه با جرایم مالی
ماساک، نهاد اصلی مبارزه با جرایم مالی در ترکیه، مدتهاست که در تلاش برای مقابله با جریانهای مالی غیرقانونی بوده است. این ابتکار جدید، بخشی از استراتژی جامعتری است که هدف آن گسترش دامنه نظارت و گزارشدهی فراتر از بخشهای مالی سنتی و درگیر کردن حرفههایی است که پتانسیل بالایی برای شناسایی فعالیتهای مشکوک دارند. این راهنما به وضوح انتظارات از این حرفهها را مشخص میکند و چارچوبی برای شناسایی و گزارشدهی فراهم میآورد تا از نفوذ پولهای کثیف به سیستم اقتصادی جلوگیری شود.
وظیفه جدید حسابداران و مشاوران مالی
بر اساس راهنمای جدید، حسابداران و مشاوران مالی موظف خواهند بود هرگونه معامله یا فعالیتی را که نشانههایی از پولشویی، تأمین مالی تروریسم یا سایر درآمدهای غیرقانونی را دارد، به ماساک گزارش دهند. این مسئولیت شامل شناسایی مشتریان با ریسک بالا، بررسی دقیق ماهیت و هدف معاملات پیچیده، و هوشیاری در برابر الگوهای غیرعادی در جریانهای مالی است. این حرکت، نقش حسابداران را از صرفاً ثبتکنندگان مالی به نگهبانان فعال و هوشیار سیستم مالی ارتقا میدهد و آنها را به خط مقدم مبارزه با جرایم اقتصادی میآورد.
پیامدهای این تغییر
این تغییر پارادایم، نه تنها به تقویت ساختار مبارزه با جرایم مالی در ترکیه کمک میکند، بلکه میتواند اعتماد عمومی به سیستم مالی کشور را نیز افزایش دهد. با این حال، اجرای آن چالشهایی را نیز به همراه خواهد داشت. حسابداران نیاز به آموزشهای جامع و بهروزرسانی مداوم دانش خود در زمینه قوانین پولشویی خواهند داشت. همچنین، نگرانیهایی در مورد حفظ حریم خصوصی مشتریان و بار اضافی اداری برای این متخصصان مطرح شده است که ماساک باید راهکارهایی برای تسهیل این فرآیند ارائه دهد.
در نهایت، این ابتکار عمل ماساک، گامی بلند در جهت ایجاد یک اکوسیستم مالی شفافتر و مقاومتر در برابر فساد و جرایم سازمانیافته است. با همکاری حسابداران و مشاوران مالی، ترکیه میتواند نقش مؤثرتری در مبارزه جهانی علیه پولشویی ایفا کند و امنیت اقتصادی خود را تضمین نماید.